Đang là nhân viên công ty haken (dạng công ty phái cử, môi giới việc làm), Minh Thư, 27 tuổi, (ngụ tại Fukui, Nhật Bản) vừa nhận được thông báo làm hết tháng 8 sẽ phải nghỉ việc.
“Em nghe tin mà như sét đánh bên tai. Họ chỉ nói lý do là cắt giảm nhân sự. Trong khi em làm ở công ty khách, cũng stress và vất vả, nhưng vẫn nhẫn nhịn làm. Giờ vừa phải chạy khắp nơi tìm việc mới, chuyển visa, vừa lo lắng về tiền ăn ở sinh hoạt trong mấy tháng tới không việc làm”, Thư chia sẻ.
Rất nhiều bạn trẻ cũng rơi vào tình cảnh như cô gái trẻ. Theo các chuyên gia tài chính, không phải ai cũng có quỹ dự phòng, chuẩn bị sẵn một khoản tiền để đối phó với những tình huống bất ngờ như mất việc.
Cần bao nhiêu tiền cho quỹ dự phòng?
Quỹ tài chính dự phòng là một khoản tiết kiệm để sử dụng trong các trường hợp xảy ra biến cố cá nhân như: tai nạn, bệnh tật, thất nghiệp, gia đình gặp biến cố, kinh doanh thất bại… giúp bạn trang trải cuộc sống và vượt qua khó khăn. Vậy phải tích lũy quỹ dự phòng bao nhiêu tiền?
Các chuyên gia khuyên, bạn nên tích quỹ tài chính này sao cho có thể giúp duy trì cuộc sống sinh hoạt cá nhân ít nhất từ 3-6 tháng. Quy mô lý tưởng sẽ bằng tối thiểu 1 năm phí sinh hoạt căn bản.
Thử tưởng tượng rằng trong tình huống xấu nhất, bạn đã nghỉ việc vài tháng và đang tiêu dần những đồng cuối cùng của khoản tiền tiết kiệm, nhưng chưa thể tìm được công việc mới. Lúc này, sự thiếu hụt về tài chính có thể khiến bạn gặp rất nhiều khó khăn tại Nhật. Vì thế, hãy luôn ý thức xây dựng quỹ khẩn cấp càng sớm càng tốt ngay khi còn đi làm.
Tận dụng quyền lợi của “cựu” nhân viên
Khi bạn đi làm ở Nhật, nếu bạn đóng bảo hiểm thất nghiệp liên tục trong 1 năm tính đến thời điểm nghỉ việc và trong 1 năm đó có ít nhất 6 tháng có số ngày làm việc từ 14 ngày trở lên, thì sẽ nhận được tiền trợ cấp thất nghiệp khi nghỉ việc. Để nhận được trợ cấp, bạn cần phải định kỳ đến Hellowork làm thủ tục. Đây sẽ là nguồn hỗ trợ cho bạn duy trì “sức khỏe tài chính” hậu nghỉ việc.
Chúc bạn sớm chuẩn bị quỹ tài chính phù hợp để luôn chủ động trong mọi tình huống.
