Nhức nhối vấn nạn mua bán, chuyển nhượng sổ ngân hàng
Hồi giữa tháng 7, một phụ nữ ngoài 40 tuổi sống tại Tokyo nhận được cuộc gọi từ một người đàn ông giả mạo cảnh sát. Người này yêu cầu cô hợp tác điều tra một vụ việc. Y nói cảnh sát cần “xác nhận số sê-ri của tờ tiền” và hướng dẫn người phụ nữ chuyển tiền vào một tài khoản ngân hàng mang tên một người nước ngoài. Người phụ nữ cả tin đã chuyển tổng cộng 4,3 triệu yên. Cảnh sát Tokyo coi đây là một vụ lừa đảo đặc biệt và phát hiện tài khoản ngân hàng nhận tiền thuộc về một người nước ngoài không liên quan đến vụ lừa đảo. Cảnh sát cho biết, người này không dùng tài khoản ngân hàng và đã bán lại, sau đó nhóm tội phạm sử dụng cho mục đích phi pháp.
Những trường hợp như thế này liên tục gia tăng tại Nhật Bản. Theo lực lượng đặc nhiệm chống lừa đảo thuộc Sở Cảnh sát Tokyo, trong sáu tháng đầu năm 2025 ghi nhận 2.163 vụ lừa đảo đặc biệt tại Tokyo, tăng 625 vụ so với cùng kỳ năm ngoái. Số tiền bị tội phạm chiếm dụng đã được chuyển vào ít nhất 3.161 tài khoản ngân hàng. Trong số đó, 357 tài khoản do công dân nước ngoài đứng tên. Những tài khoản này thường được rao bán trên mạng xã hội với giá hàng chục nghìn yên/tài khoản.
Đại diện cảnh đặc nhiệm cho rằng, “Có vẻ như một số người nước ngoài chuyển những tài khoản họ không sử dụng cho người khác như một cách để kiếm chút tiền”.
Nhật Bản nghiêm cấm mua bán, chuyển nhượng tài khoản/sổ ngân hàng
Ở Nhật Bản, sổ ngân hàng và thẻ ATM đều gắn liền với danh tính của chủ tài khoản, ví dụ như thông tin thẻ My Number hoặc giấy tờ xác nhận danh tính khi mở tài khoản. Việc mua bán, cho mượn, hoặc chuyển nhượng sổ ngân hàng là hành vi phạm pháp. Vì tài khoản có thể bị tội phạm lợi dụng dùng trong hoạt động lừa đảo, rửa tiền, chuyển tiền phi pháp và bị coi là đồng phạm.
Theo báo Asahi, hiện nay tội phạm ngày càng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để lôi kéo các thực tập sinh, sinh viên nước ngoài tại Nhật Bản bán lại tài khoản và sổ ngân hàng cho chúng khi họ có kế hoạch hồi hương. Nhiều người không biết rằng việc này bị cấm, hoặc không nghĩ rằng kẻ mua chúng sẽ dùng cho mục đích phạm tội.
Thực tế, theo Luật pháp hiện hành, người bán hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng đều bị xử lý hình sự, phạt tiền tới 100 triệu yên hoặc 1-3 năm tù giam. Nếu hành vi này diễn ra thường xuyên có thể bị phạt 3 năm tù hoặc phạt tiền đến 500 triệu yên. Ngoài ra, nếu mở tài khoản giả mạo để bán hoặc chuyển nhượng thì có thể bị xử lý theo tội phạm lừa đảo với mức phạt tối đa 10 năm tù. Tài khoản sẽ bị đóng băng vĩnh viễn và cá nhân đó khó có thể mở tài khoản mới tại bất kỳ ngân hàng nào ở Nhật.
Cảnh sát kêu gọi các trường dạy tiếng Nhật và cộng đồng người nước ngoài nâng cao nhận thức về việc không được bán hoặc chuyển nhượng tài khoản ngân hàng trong bất kỳ trường hợp nào. Vì vậy, khi sinh sống, làm việc tại Nhật hoặc kể cả sắp về nước, bạn tuyệt đối không nên bán lại hoặc cho mượn sổ ngân hàng.
Hiệp hội Ngân hàng Nhật Bản khuyến nghị, nếu bạn không sử dụng một tài khoản nào đó, hãy chủ động đến ngân hàng đóng tài khoản sớm nhé!
